INVESTIMENTI
PERSONALIZZATI

Sappiamo quanto sono fastidiose le visite in banca

Moventum ti offre l'intero processo di investimento online, dall'apertura di un conto, alla consulenza, alla selezione del portafoglio giusto, fino all'investimento stesso, al monitoraggio del progresso dell'investimento e alle sue modifiche e terminazioni. Con noi puoi fare tutto online.

Apertura del conto e selezione del portafoglio

Conoscere i tuoi obiettivi

Per iniziare, dobbiamo conoscere le tue esigenze e i tuoi obiettivi finanziari. Perciò, all'inizio ti faremo alcune semplici domande per capire cosa desideri, quale forma di investimento preferisci e quale tipo di investimento è ideale per te.

Conoscere il tuo profilo

Parte delle domande esamina anche il tuo cosiddetto profilo di investimento. In altre parole, si tratta di conoscere il tuo rapporto con il rischio. La legge ci obbliga a identificare la tua esperienza di investimento, lo scopo del tuo investimento e il grado di rischio che sei disposto a assumere o che è adatto a te.

Selezione dell'investimento

In base alle tue risposte, sceglieremo un investimento - selezioneremo un portafoglio su misura per te, i tuoi obiettivi, l'orizzonte temporale dell'investimento, possibilità, esperienza e, ultimo ma non meno importante, il tuo appetito per il rischio. In questo modo, ridurremo al minimo il rischio del tuo investimento.

Portafoglio

Il portafoglio selezionato sarà quindi presentato da noi. Ti mostreremo il risultato medio atteso dell'investimento basato sul rendimento storico di ciascun tipo di strumento finanziario. Ma ti mostreremo anche come potrebbe comportarsi il tuo portafoglio in caso di situazione di mercato finanziario sfavorevole o, al contrario, in caso di situazione molto positiva, così saprai esattamente cosa aspettarti dall'investimento.

Consulenza

Confronteremo il risultato potenziale dell'investimento con gli obiettivi finanziari stabiliti da te. Ti mostreremo immediatamente se gli obiettivi sono realistici e ti consiglieremo cosa puoi fare per raggiungerli. Consentiamo ai nostri clienti di adattare il loro portafoglio alle proprie esigenze all'interno delle possibilità legali.

Conoscenza del nostro cliente

Se sei soddisfatto del portafoglio consigliato e ti identifichi con l'investimento, procediamo con l'iscrizione e l'apertura del tuo conto. Innanzitutto, dobbiamo sapere chi è il nostro cliente e come comunicare con lui. In questa fase, risponderai a diverse domande riguardanti i tuoi dati personali e i requisiti legali.

Contratto

In base alle informazioni acquisite, il sistema ti presenterà il contratto preliminare per la firma. Include anche diversi elementi per verificare la tua identità. Scegli il modo in cui desideri che verifichiamo la tua identità. Successivamente, potrai firmare il contratto online o tramite corriere.

Apertura del conto

Dopo aver firmato il contratto, apriremo per te un conto gestito, su cui gestiremo il tuo investimento. Il tuo conto è accessibile 24/7 online sul sito web o sull'app di Moventum attraverso la sezione di accesso.

Invio dei fondi finanziari

Il passaggio finale è depositare i fondi sul tuo conto di investimento Moventum. Puoi inviare i fondi dal tuo conto bancario seguendo le istruzioni di pagamento fornite, oppure impostare un ordine permanente nel tuo conto bancario per un investimento regolare.

Investimento

Una volta che i fondi sono stati accreditati sul tuo conto gestito, procederemo con l'investimento. Investiamo in classi di attività specificamente designate utilizzando prodotti strutturati. Le operazioni (acquisto/vendita) possono essere effettuate una volta al giorno, una volta alla settimana, una volta al mese a seconda della strategia di investimento scelta in base al profilo dell'investitore. Nel caso in cui questo giorno o il giorno precedente coincida con una festività nazionale o internazionale, le transazioni verranno elaborate il giorno lavorativo successivo.

Svolgimento dell'investimento

Conto online

Il cliente può monitorare il suo conto online sul nostro sito web. La dashboard online ti fornisce un'anteprima della composizione e delle prestazioni del tuo portafoglio, delle transazioni effettuate, degli estratti conto del conto, e così via. Contiene anche una parte attiva con diverse funzioni.

Monitoraggio dell'investimento

Non si tratta solo di monitorare lo sviluppo dei prezzi degli strumenti finanziari, ma principalmente di monitorare il raggiungimento degli obiettivi finanziari che ti sei prefissato. Il nostro sistema moderno ti mostrerà in qualsiasi momento del tuo investimento se stai procedendo nella giusta direzione verso i tuoi obiettivi e anche la probabilità di raggiungimento basata sullo stato attuale del tuo investimento.

Consulenza continua

L'anteprima degli investimenti online ti offre raccomandazioni qualificate. Nel caso in cui non stessi procedendo nella giusta direzione per raggiungere i tuoi obiettivi finanziari, suggerirà un cambiamento nei parametri del tuo investimento che ti indirizzerà sulla giusta strada.

Modifiche nell'investimento

Le modifiche proposte possono essere effettuate facilmente e comodamente online.

Gestione del portafoglio

Per massimizzare i rendimenti e minimizzare il rischio associato ai portafogli, li riequilibreremo regolarmente. Nella massima misura possibile, manteniamo la distribuzione degli investimenti nelle singole classi di attività al livello iniziale per tutto l'orizzonte temporale dell'investimento (allocazione inizialmente scelta). Le date di riequilibrio del portafoglio non sono predefinite, ma si basano sulla sua evoluzione e sui cambiamenti nei suoi parametri. Il riequilibrio è automatizzato, valutato ed eseguito da un algoritmo.

Impatto fiscale

Il sistema confronta costantemente le modifiche che hai apportato e quelle risultanti dalla gestione del portafoglio con le possibili conseguenze fiscali. Quando riequilibrerai il tuo portafoglio, cercheremo di analizzare i possibili impatti fiscali in base alle tue normative fiscali locali. Quando apporti modifiche al tuo portafoglio, ti avviseremo delle possibili implicazioni fiscali e forniremo raccomandazioni su come minimizzare il tuo carico fiscale.

Terminazione dell'investimento

In qualsiasi momento

Puoi terminare il tuo investimento in qualsiasi momento. I tuoi fondi saranno disponibili quasi immediatamente. Di solito le transazioni vengono effettuate ogni giorno. La vendita del tuo investimento e il trasferimento dei fondi sul tuo conto bancario personale possono richiedere da 1 a 3 giorni dalla ricezione dell'ordine di terminazione dell'investimento.

Rispetto all'orizzonte temporale

Ti consigliamo di rispettare l'orizzonte temporale scelto. Il termine prematuro del tuo investimento potrebbe portare a non raggiungere i tuoi obiettivi, a prestazioni peggiori e a perdite di investimento. Uno dei fattori che influenzano la scelta di un particolare portafoglio è l'orizzonte temporale dell'investimento.

Nessuna commissione

La terminazione dell'investimento, il suo termine prematuro e il prelievo dei fondi sono esenti da qualsiasi spesa.

Impatto fiscale

Al momento del prelievo, ti consiglieremo come ridurre la tua tassazione sulla vendita degli investimenti.