INVERSIONES A MEDIDA

Sabemos lo molestas que son las visitas al banco

Moventum te ofrece todo el proceso de inversión en línea, desde la apertura de una cuenta, consultoría, selección del portafolio adecuado, la inversión misma, hasta el monitoreo del progreso de la inversión y sus cambios y terminación. Con nosotros puedes hacer todo en línea.

Apertura de cuenta y selección de portafolio

Conocimiento de tus metas

Para comenzar, necesitamos conocer tus necesidades y tus metas financieras. Por lo tanto, al principio te haremos algunas preguntas simples para saber qué deseas, qué forma de inversión prefieres y qué tipo de inversión es ideal para ti.

Conocimiento de tu perfil

Parte de las preguntas también examinan tu perfil de inversión. En pocas palabras, se trata de conocer tu relación con el riesgo. La ley nos obliga a identificar tu experiencia en inversión, el propósito de tu inversión y el grado de riesgo que estás dispuesto a asumir o que es adecuado para ti.

Selección de inversión

Basándonos en tus respuestas, elegiremos una inversión: seleccionaremos un portafolio adaptado a ti, a tus metas, horizonte de inversión, posibilidades, experiencia y, por último, tu tolerancia al riesgo. De esta manera, minimizaremos el riesgo de tu inversión.

Portafolio

El portafolio seleccionado será presentado por nosotros. Resaltaremos el resultado esperado promedio de la inversión basado en el rendimiento histórico de cada tipo de instrumento financiero. También te mostraremos cómo podría comportarse tu portafolio en caso de una situación de mercado financiero desfavorable o, por otro lado, en caso de una situación muy positiva, para que sepas exactamente qué esperar de la inversión.

Asesoría

Compararemos el resultado potencial de la inversión con los objetivos financieros establecidos por ti. Te mostraremos de inmediato si los objetivos son realistas y recomendaremos qué puedes hacer para alcanzarlos. Permitimos a nuestros clientes ajustar su portafolio según sus necesidades dentro de las posibilidades legales.

Conocimiento de nuestro cliente

Si estás satisfecho con el portafolio recomendado y te identificas con la inversión, continuaremos con el registro y la apertura de tu cuenta. Antes que nada, necesitamos saber quién es nuestro cliente y cómo nos comunicamos con él. En este paso, responderás varias preguntas sobre tus datos personales y requisitos legales.

Contrato

Con base en la información adquirida, el sistema te presentará el contrato para su firma. También incluye varios elementos para verificar tu identidad. Tú eliges la forma en que deseas que verifiquemos tu identidad. Luego firmas el contrato en línea o a través de un mensajero.

Apertura de cuenta

Después de firmar el contrato, abriremos una cuenta gestionada para ti, en la que gestionaremos tu inversión. Tu cuenta está accesible las 24 horas del día, los 7 días de la semana en línea en el sitio web de Moventum o en la aplicación a través de la sección de Inicio de sesión.

Envío de fondos financieros

El último paso es depositar fondos en tu cuenta de inversión de Moventum. Puedes enviar tus fondos desde tu cuenta bancaria siguiendo las instrucciones de pago proporcionadas, o configurar una orden permanente en tu cuenta bancaria para una inversión regular.

Inversión

Una vez que los fondos se hayan acreditado en tu cuenta gestionada, realizaremos una inversión. Invertimos en clases de activos específicamente designadas utilizando productos estructurados. Las operaciones (compra/venta) se pueden realizar diariamente, semanalmente o mensualmente dependiendo de la estrategia de inversión elegida según el perfil del inversor. En caso de que este día o el día anterior coincida con un feriado nacional o internacional, las transacciones se procesarán el siguiente día hábil.

Curso de la inversión

Cuenta en línea

El cliente puede hacer un seguimiento de su cuenta en línea en nuestro sitio web. El panel en línea te proporciona una vista general de la composición y rendimiento de tu portafolio, transacciones realizadas, estados de cuenta de la cuenta, entre otros. También incluye una parte activa con múltiples funciones.

Monitoreo de inversión

No se trata solo de seguir el desarrollo de los precios de los instrumentos financieros, sino principalmente de monitorear el cumplimiento de tus metas financieras establecidas por ti mismo. Nuestro sistema moderno te mostrará en cualquier momento de tu inversión si estás en el camino correcto hacia tus metas y la probabilidad de alcanzarlas basada en el estado actual de tu inversión.

Asesoría continua

La vista general de inversión en línea te ofrece recomendaciones calificadas. En caso de que no estés en el camino correcto para alcanzar tus metas financieras, te sugerirá un cambio en los parámetros de tu inversión que te guiará por el camino correcto.

Cambios en la inversión

Los cambios propuestos se pueden realizar fácilmente y de manera conveniente en línea.

Gestión del portafolio

Para maximizar los rendimientos y minimizar el riesgo asociado con los portafolios, los rebalanceamos regularmente. En la medida de lo posible, mantenemos la distribución de la inversión en las clases de activos individuales al nivel inicial a lo largo del horizonte de inversión (asignación inicialmente elegida). Las fechas de rebalanceo del portafolio no están predefinidas, sino que se basan en su evolución y cambios en sus parámetros. El rebalanceo es automatizado, evaluado y ejecutado por un algoritmo.

Impacto fiscal

El sistema constantemente compara los cambios que iniciaste y aquellos resultantes de la gestión del portafolio con posibles consecuencias fiscales. Al rebalancear tu portafolio, intentamos analizar los posibles impactos fiscales según tus regulaciones fiscales locales. Cuando realices cambios en tu portafolio, te notificaremos sobre las posibles implicaciones fiscales y te proporcionaremos recomendaciones sobre cómo minimizar tu responsabilidad fiscal.

Terminación de la inversión

En cualquier momento

Puedes terminar tu inversión en cualquier momento. Tus fondos estarán disponibles casi de inmediato. Por lo general, las transacciones se realizan todos los días. Vender tu inversión y transferir los fondos a tu cuenta bancaria personal puede demorar de 1 a 3 días desde que recibimos tu orden de terminación de la inversión.

Cumplimiento del horizonte

Te recomendamos que mantengas el horizonte elegido. La terminación prematura de tu inversión puede llevar a que no se cumplan tus metas, un peor rendimiento y pérdidas en la inversión. Uno de los factores que influyen en la selección de un portafolio específico es el horizonte de inversión.

Sin tarifas

La terminación de la inversión, su terminación prematura y la retirada de fondos no tienen ningún cargo.

Impacto fiscal

Al retirar fondos, te asesoraremos sobre cómo reducir tu impuesto al vender las inversiones.